Comment recouvrer les dettes des petites entreprises

Vidéo: Les étapes d’un recouvrement de créances avec Me Ludovic KOUAME, Huissier de Justice

Contenu

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Méthode 1 sur 3: Comment éviter les créances irrécouvrables
Méthode 2 sur 3: recouvrement de créances
Méthode 3 sur 3: comment choisir le chemin de recouvrement
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De quoi avez-vous besoin

La solvabilité des petites entreprises dépend de flux de bénéfices sains, d'autant plus que la US Small Business Administration a publié un rapport selon lequel plus de 50 % des jeunes entreprises ferment au cours de leurs 5 premières années. Les comptes clients sont souvent appelés « comptes clients » dans la terminologie comptable. Dans les registres fiscaux, la liste des comptes débiteurs se compose des paiements dus par l'entreprise. Pour les petites entreprises, les créances irrécouvrables peuvent faire la différence entre la rentabilité et la perte totale. Il y a plusieurs choses que vous pouvez faire avant de facturer pour augmenter vos chances de recevoir votre argent. De plus, vous devez suivre les protocoles si la dette n'est pas remboursée pendant une période prolongée. Le recouvrement de créances peut être un processus difficile et parfois controversé. Lisez la suite pour savoir comment recouvrer les dettes des petites entreprises.

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Méthode 1 sur 3: Comment éviter les créances irrécouvrables

1 Incluez la date d'échéance appropriée sur chaque facture que vous envoyez. De nombreuses factures indiquent ce qui suit : "Paiement urgent à réception". Vous pouvez également utiliser Pay In 15 Days, Pay In 30 Days, ou toute autre période au cours de laquelle vous vous attendez à ce que le paiement soit effectué.
- La spécification d'une date d'échéance urgente aide souvent à planifier un paiement dans le cycle de facturation d'un individu ou d'une entreprise. Si vous n'incluez pas de date de paiement urgent sur votre facture, l'entreprise peut décider d'attendre un mois ou deux avant d'effectuer un paiement, surtout pendant une période extrêmement chargée.
2 N'attendez pas 30 jours à compter de la date de service ou de livraison des marchandises avant de soumettre une facture. Soumettez une facture entre 15 et 30 jours. Le mieux que vous puissiez faire est de respecter le calendrier et la ligne de mire de l'entreprise qui vous doit de l'argent.
3 Restez en contact avec chaque entreprise. Si possible, adressez chaque facture aux personnes en charge des affaires financières et assurez-vous d'avoir leurs numéros de téléphone et leurs numéros de poste.
4 Créer une procédure de recouvrement de créances. Cette procédure doit être connue de toute l'entreprise afin que la personne qui s'entretiendra avec le débiteur comprenne ce qu'il doit demander ou ce qu'il faut faire. Déterminez à quel moment des mesures doivent être prises, quelles mesures doivent être prises et quelle ligne de conduite l'entreprise doit suivre une fois qu'il est déterminé que le débiteur évite de payer.

Méthode 2 sur 3: recouvrement de créances

1 Appelez le débiteur pour discuter de la dette. Présentez-vous et la raison pour laquelle vous appelez. Dites au débiteur quand le paiement était dû et demandez quand il prévoit d'effectuer le paiement.
- Il n'est pas nécessaire de faire honte au débiteur. Soyez spécifique à l'entreprise. Soyez toujours poli et essayez de communiquer votre désir de poursuivre votre collaboration positive. Vous pouvez parler des conséquences plus tard au cours de votre conversation.
2 Appelez à nouveau dans 15-30 jours s'il n'y a pas eu de réception des fonds du débiteur. Précisez les raisons pour lesquelles le paiement n'a pas été effectué. Demandez si le débiteur prévoit de suivre un plan de paiement pour éviter d'accumuler des intérêts.
- La plupart des débiteurs se répartissent en deux catégories : soit ils sont en difficulté financière et ne peuvent pas payer pour le moment, soit ils jonglent avec les paiements de mois en mois selon la priorité. Essayez d'aller au fond de la raison du non-paiement, sans juger ni devenir personnel, afin de parvenir à une solution mutuelle satisfaisante pour chacune des parties. Cependant, une entreprise qui se trouve dans un trou financier peut ne pas vouloir discuter de sa possible faillite.
3 Arrêtez de fournir les services que le débiteur reçoit. Le temps qui doit s'écouler avant que de telles mesures ne soient mises en œuvre doit être déterminé par la politique de votre entreprise. Appelez-les et envoyez un avertissement écrit avant d'interrompre les services pour non-paiement.
4 Explorez le sujet de la possibilité de calculer des intérêts sur le montant dû dans votre état. La plupart des lois en vigueur aujourd'hui limitent le montant des intérêts que vous pouvez facturer sur une dette ; cependant, la plupart sont également réglementés par l'État. Commencez à accumuler des intérêts lorsque cela est légalement possible.
5 Conservez toute la correspondance et les informations sur les conversations avec le débiteur. Vous aurez besoin des dates et heures des appels téléphoniques, lettres et autre correspondance si l'affaire est portée devant les tribunaux. Vous devrez peut-être également vous référer aux lettres dans votre conversation avec le débiteur pour vous dire exactement combien la dette est en souffrance.
6 Faites un compromis si vous pensez que c'est votre seule chance de récupérer votre argent. Renseignez-vous sur le montant qu'ils peuvent vous payer ou offrez-leur un rabais, selon la situation. Si vous savez avec certitude que l'entreprise élude les paiements, peut-être en accordant une remise au débiteur et en refusant de coopérer davantage avec lui, vous éviterez les frais de paiement des services d'agences de recouvrement ou d'un avocat.
7 Écrivez une lettre de demande. La lettre doit contenir des informations sur la facture et les factures précédentes, ainsi que toute la correspondance passée.Bien que la lettre ne doive pas contenir de menaces manifestes, le ton de la lettre doit indiquer que si la demande est ignorée, des mesures sévères seront prises contre le débiteur pour recouvrer la dette.
8 Envoyez une lettre de notification au débiteur avant de renvoyer l'affaire à l'agence de recouvrement. Il doit contenir les options disponibles pour le débiteur et le délai dans lequel une réponse doit être reçue.
9 Soyez à l'affût d'éventuelles nouvelles de faillite. En cas de faillite du débiteur, vous ne pouvez pas envoyer de lettres à l'adresse de l'entreprise concernant la dette existante. Vous pouvez écrire une lettre légale exprimant votre demande de paiement, mais le débiteur ne peut effectuer le paiement tant que les conditions du remboursement ne sont pas déterminées par la Cour fédérale.

Méthode 3 sur 3: comment choisir le chemin de recouvrement

1 Transférer la dette à un service professionnel. Cette méthode ne peut être acceptable que dans le cas d'une dette importante, et si vous décidez qu'il serait moins cher pour vous d'engager une agence ou un avocat que d'ignorer la dette et de l'indiquer en créance irrécouvrable dans vos déclarations fiscales. Voici quelques autres exemples de ce que les petites entreprises peuvent faire pour lever leurs fonds :
- Transférer la dette à l'agence de recouvrement. Soumettez des copies de toute la correspondance à une agence de confiance. Sachez que vous ne recevrez pas la totalité de votre dette. La plupart des agences ne retournent qu'environ 50 pour cent de l'argent collecté.
- Portez votre cas devant la Cour des petites créances si votre dette est limitée à un montant modeste, 5 000 $ ou moins. Ce type de tribunaux a été créé pour éviter trop de frais, au nom d'un montant relativement faible et contesté. Vous devrez bricoler avec de la paperasse afin de déposer une demande auprès du tribunal, et vous devrez vous assurer que le débiteur est avisé. Vous serez informé de la date de votre audience et vous devrez peut-être payer des frais minimes pour les formalités administratives.
- Essayez de régler le problème par un règlement à l'amiable. C'est très courant dans les cours des petites créances. Une telle médiation peut être nécessaire si les parties ne peuvent déterminer le montant dû, et elle peut également aider au règlement préliminaire du différend. Vous devrez partager les frais du médiateur professionnel avec le débiteur parmi vous.
- Allez au tribunal d'arbitrage. Un arbitre est une personne impartiale qui comprendra votre cas. Si les deux parties conviennent de renvoyer l'affaire devant le tribunal arbitral, sa décision sera définitive.
- Signalez le débiteur à l'agence de crédit de votre état. Vous pouvez faire appel à un avocat pour vous assurer que tous les documents sont remplis correctement. L'objectif est de mettre les informations de la dette sur le rapport de crédit du débiteur.

Avertissements

Veuillez noter que toute falsification d'informations, telles que le nom de l'entreprise ou le type d'entreprise, est illégale dans le processus de recouvrement de créances. Passez en revue les directives de recouvrement de créances de votre état.