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En cas de divorce, la maison est le bien le plus commun qu'un couple partage. Parfois, lorsqu'ils ont beaucoup d'autres biens, le tribunal attribue la maison à une personne, le reste de la propriété égale à une autre. Cependant, dans de nombreux cas, le tribunal divise la valeur de la maison en deux, 50 à 50. Souvent, le couple vend la maison et divise l'argent reçu en deux. Mais si vous allez continuer à vivre dans votre maison, vous pouvez racheter la part de votre conjoint. Tu peux le faire de plusieurs façons.

Pas

1. 1 Parlez à un avocat spécialisé dans le divorce si vous ne l'avez pas déjà consulté. Un avocat vous conseillera sur la meilleure façon de gérer tous les aspects d'un divorce, y compris le partage des biens.
2. 2 Obtenez un évaluateur pour évaluer votre maison pour le marché actuel. Votre prêteur ou votre agent immobilier local peut vous aider. La valeur d'une maison est calculée comme la valeur marchande, moins les intérêts sur l'hypothèque, moins les coûts projetés.
3. 3 Discutez de questions financières avec votre conjoint si vous parlez.
   • Vous pouvez accepter de rembourser la dette de votre conjoint très rapidement, ou vous pouvez accepter de payer une pension alimentaire au lieu de payer la maison. Si vous avez tout réglé et que les deux parties ont signé les documents, laissez l'avocat rédiger les documents.
   • Certains ex-conjoints décident que les deux continueront à entretenir la maison jusqu'à l'heure convenue. Tous deux continuent de payer de moitié leurs hypothèques, impôts et autres dépenses, mais un seul d'entre eux continue de vivre dans la maison. Cette cohérence est courante dans les familles avec des adolescents. Vous pouvez fixer une date juste après que le plus jeune enfant ait terminé ses études et vendre la maison ou la racheter à un conjoint.
4. 4 Communiquez avec le prêteur hypothécaire pour discuter de vos droits si vous achetez la part du conjoint. Le prêteur exigera une preuve de vos revenus pour appuyer l'option de financement que vous avez choisie.
   • Financez votre prêt hypothécaire en plus afin d'avoir suffisamment d'argent pour rembourser la moitié de votre conjoint. Cela augmentera le solde de votre hypothèque avec le montant que vous paierez à votre conjoint et retirera le nom du conjoint de la nouvelle hypothèque.
   • Souscrivez une deuxième hypothèque ou un prêt immobilier au lieu d'un financement supplémentaire, vous économiserez ainsi sur les coûts. Vous contracterez un nouveau prêt à votre nom. Discutez avec le prêteur des exigences pour retirer le nom de votre conjoint de votre hypothèque initiale.
   • Renseignez-vous auprès de votre prêteur sur les modalités du prêt pour les deux options de financement, puis comparez les coûts à court et à long terme et décidez quelle méthode vous convient le mieux.

Conseils

• Demandez à votre avocat de se référer à la Disclaimer Act pour supprimer le nom de votre conjoint du nom de la maison après l'avoir achetée. Cela garantira que lorsque vous partirez, la maison ira à vos héritiers, et non à votre ex-conjoint.

Avertissements

• La copropriété d'une maison avec un ex-conjoint peut être difficile pour de nombreux couples. Étant donné que vous et votre ex-conjoint avez votre propre vie personnelle, les finances partagées sont tout un problème. Par conséquent, les experts conseillent de n'accepter l'indivision que lorsque la date de résiliation est fixée moins de 3 ans après le divorce.
• Si vous avez une ordonnance immobilière qui vous oblige à payer votre conjoint, faites attention à la date d'échéance et aux taux d'intérêt pour les retards de paiement. Pour éviter une pénalité, vous devez fixer une date limite de paiement avant la date limite.