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• Pas
• Méthode 1 sur 3 : Objectifs et attentes
• Méthode 2 sur 3: Investir
• Méthode 3 sur 3: Surveiller et maintenir votre portefeuille
• Conseils
• Avertissements

Ce n'est pas un hasard si les plus riches investissent en bourse.Bien que beaucoup d'argent puisse être gagné et perdu, investir dans des actions est l'un des meilleurs moyens d'assurer la sécurité financière personnelle, l'indépendance et le soutien de la famille pour les générations à venir. Peu importe que vous ayez actuellement un stock pour un jour de pluie ou que vous commenciez tout juste à économiser, votre argent devrait fonctionner du mieux que vous pouvez pour vous, tout comme vous avez travaillé autrefois pour le gagner. Cependant, pour réussir dans cette entreprise, vous devez commencer par comprendre le fonctionnement du marché boursier. Cet article vous guidera tout au long de votre processus de prise de décision en matière d'investissement et vous montrera le chemin de la réussite en matière d'investissement. Cet article ne parlera que de l'achat d'actions. Il existe des articles distincts sur WikiHow sur les échanges en bourse et les fonds communs de placement.

Pas

Méthode 1 sur 3 : Objectifs et attentes

1. 1 Faites une liste de ce que vous voulez. Pour vous fixer des objectifs, vous devez comprendre ce que vous voulez accomplir avec de l'argent. Par exemple, comment voulez-vous vivre à la retraite ? Vous aimez les voyages, les belles voitures, la cuisine délicieuse ? Vos besoins sont modestes ? Cette liste vous aidera à formuler vos objectifs à l'étape suivante.
   • La liste sera également utile si vous économisez de l'argent pour les enfants. Par exemple, vous souhaitez envoyer vos enfants dans des écoles ou universités prestigieuses ? Voulez-vous leur acheter des voitures? Êtes-vous à l'aise avec les écoles ordinaires? Êtes-vous prêt à dépenser l'argent supplémentaire pour autre chose ? Une compréhension claire de ce qui est important pour vous vous permettra de vous fixer des objectifs financiers et de comprendre comment vous devez économiser de l'argent et comment l'investir.
2. 2 Décidez de vos objectifs financiers. Pour élaborer un plan d'investissement, vous devez comprendre pourquoi vous allez investir dans quelque chose. En d'autres termes, combien d'argent voulez-vous gagner et combien êtes-vous prêt à investir pour y parvenir ? Vos objectifs doivent être aussi clairs que possible afin que vous sachiez vous-même ce dont vous avez besoin pour les atteindre.
   • Souvent, les gens se fixent des objectifs tels qu'acheter une maison, payer les études des enfants, créer un coussin financier, économiser de l'argent pour la retraite. L'objectif ne doit pas être général (par exemple, "avoir un logement"), mais spécifique : "Mettre de côté 63 000 $ pour le premier versement d'un appartement de 310 000 $". (En règle générale, afin d'obtenir un bon taux d'intérêt hypothécaire, votre mise de fonds sur votre maison doit être d'au moins 20 à 25 %.)
   • Habituellement, les conseillers financiers recommandent d'économiser au moins un huitième de votre revenu mensuel maximum pour la retraite. Cela vous permettra d'accumuler environ 85 % de votre revenu de préretraite par année. Par exemple, si votre revenu annuel est de 600 000 roubles, vous devriez essayer de mettre de l'argent de côté afin que, dans les premières années de votre retraite, vous puissiez dépenser environ 480 000 roubles par an.
   • Calculez le coût des études pour les enfants, en tenant compte de toutes les dépenses possibles et de l'aide financière aux enfants, en fonction de vos revenus et de vos économies. N'oubliez pas que le coût peut être différent - tout dépend du lieu et du type d'établissement d'enseignement. N'oubliez pas non plus que vous devrez peut-être payer non seulement pour l'éducation elle-même, mais aussi pour le logement, le transport, les repas et les manuels pour enfants.
   • Tenez compte du facteur temps. Ceci est particulièrement important si vous prévoyez d'économiser de l'argent pour quelque chose pendant une assez longue période (par exemple, la retraite). Par exemple, Mikhail commence à économiser de l'argent pour un compte de retraite individuel à l'âge de 20 ans à 8% par an. Au cours des 10 prochaines années, il économise 25 000 par an, puis arrête de reconstituer le compte, mais conserve la possibilité d'investir cet argent. À 65 ans, Mikhail aura un montant de 5 350 000.
   • Sur Internet, vous pouvez trouver des calculateurs spéciaux de la rentabilité des investissements pour une certaine période de temps lors de l'application d'un certain taux d'intérêt. Cette calculatrice ne remplacera pas le travail d'un conseiller financier, mais vous saurez au moins à quoi vous attendre.
   • Une fois que vous avez décidé de vos objectifs, déterminez ce qui vous sépare de la situation financière souhaitée. Cela vous permettra de comprendre quelle rentabilité vous aidera à atteindre la situation financière souhaitée.
3. 3 Décidez du niveau de risque que vous pouvez prendre. Pour générer des revenus du capital, vous devez prendre des risques. La capacité à prendre des risques est une combinaison de deux variables : votre capacité à prendre des risques et votre volonté de prendre des risques. Avant de faire quoi que ce soit, vous devez vous poser quelques questions importantes :
   • A quelle étape de la vie êtes-vous actuellement ? En d'autres termes, êtes-vous plus près du maximum ou du minimum de votre potentiel financier ?
   • Êtes-vous prêt à prendre des risques sérieux pour de gros profits ?
   • Quel est le calendrier de vos plans d'investissement?
   • De combien de liquidités (c'est-à-dire la capacité de convertir le capital en liquidités) avez-vous besoin pour atteindre vos objectifs à court terme et conserver un certain montant de liquidités en réserve ? Ne commencez pas à investir dans des actions avant d'avoir économisé suffisamment d'argent pour 6 à 12 mois de votre vie si vous perdez votre emploi. Si vous abandonnez des actions en moins d'un an, ce ne sera pas de l'investissement, mais de la spéculation.
   • Si les risques associés à certains titres ne correspondent pas à vos attentes quant à ce qui est acceptable, cette option ne vous convient pas. Jetez-le.
   • Le choix du stock doit dépendre de la période de vie. Par exemple, chez les jeunes, il est permis d'investir davantage sur le marché des valeurs mobilières. Si vous avez un travail stable qui vous rapporte de bons revenus, cela peut également être considéré comme un lien - vous en tirez un revenu stable à long terme. Cela vous permet d'allouer plus de fonds pour acheter des actions. Si vous avez un travail instable avec des revenus imprévisibles (par exemple, un courtier en investissement ou un courtier en valeurs mobilières), vous devriez dépenser moins d'argent en actions et plus en obligations stables. Les actions vous permettent de générer rapidement des bénéfices, mais elles comportent plus de risques. En vieillissant, vous pourrez vous diriger vers des investissements plus stables comme les obligations.
4. 4 Étudiez le marché boursier. Essayez de lire autant de sources que possible sur le marché boursier et la macroéconomie. Pour comprendre l'état de l'économie et quelles actions sont rentables, étudiez les opinions et les prévisions des experts. Il existe plusieurs livres classiques pour commencer votre connaissance du marché des valeurs mobilières avec :
   • Investisseur intelligent et Analyse des titres Benjamin Graham sont d'excellentes sources d'informations sur l'investissement pour les débutants.
   • Analyse des états financiers de l'entreprise, par Benjamin Graham et Spencer Meredith. Il s'agit d'un guide concis et complet d'analyse des états financiers d'une entreprise.
   • Investir avec les attentes, par Alfred Rappaport, Michael Mobussen. Ce livre décrit une nouvelle approche de l'analyse des valeurs mobilières dans un langage accessible, et cet ouvrage complète parfaitement les livres de Benjamin Graham.
   • Actions Ordinaires et Bénéfices Extraordinaires (et d'autres œuvres) de Philip Fisher. Warren Buffett a noté qu'il était composé à 85 % de Graham et à 15 % de Fisher, mais il sous-estime probablement l'importance de l'influence de Fischer dans l'élaboration de sa réflexion sur l'investissement.
   • Les essais de Warren Buffett est une collection de lettres annuelles de Buffett aux actionnaires. Buffett a fait fortune en investissant et a quelques conseils utiles pour les personnes qui souhaitent suivre ses traces. Vous pouvez les lire ici gratuitement : www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
   • Théorie de la valeur d'investissement John Barr Williams est l'un des meilleurs livres sur l'évaluation des actions.
   • Méthode Peter Lynch et Rejouer Wall Street Peter Lynch, deux livres d'un gestionnaire d'investissement à succès. Les travaux de Lynch sont faciles à lire, ainsi qu'instructifs et intéressants.
   • Les idées fausses les plus courantes et la folie de la foule Charles McKay et Souvenirs d'un spéculateur boursier Guillaume Lefebvre.Ces livres fournissent des exemples concrets des dangers d'être trop émotif et avide sur le marché boursier.
   • Vous pouvez également suivre des cours d'investissement pour débutants en ligne. Certaines sociétés financières les publient gratuitement, notamment Morninstar et TD Ameritrade. Des cours similaires peuvent également être trouvés sur les sites Web de certaines universités.
   • Des cours de finance sont également disponibles dans certaines écoles et organisations. Ils sont généralement peu coûteux ou gratuits, et vous en apprendrez beaucoup sur l'investissement là-bas. Recherchez des cours appropriés dans votre ville.
   • Pratiquez le trading sur papier. Imaginez acheter et vendre des actions en utilisant les cours de clôture. Cela peut être fait sur un morceau de papier ou dans un compte avec un service en ligne dédié comme How the Market Works. Cela vous permettra de mettre en pratique votre stratégie et d'appliquer vos connaissances sans risquer de perdre de l'argent.
5. 5 Formulez ce que vous voulez du marché boursier. Peu importe que vous soyez débutant ou professionnel, c'est toujours difficile car c'est à la fois de la science et de l'art. Vous devez être capable de rassembler une grande quantité de données sur les marchés financiers. Vous devez également apprendre à ressentir à quoi servent les données et de quoi elles parlent.
   • Pour cette raison, de nombreux investisseurs achètent des actions de sociétés dont ils connaissent et utilisent les produits. Pensez aux choses que vous utilisez à la maison. Vous disposez d'informations fiables sur ces produits, des meubles de salon au contenu des réfrigérateurs, et vous pouvez évaluer la qualité de ces produits par rapport à la concurrence.
   • Si vous envisagez des biens ménagers, essayez d'imaginer les conditions économiques dans lesquelles vous pouvez abandonner ces biens ou les remplacer par des biens de meilleure ou de moins bonne qualité.
   • Si les conditions économiques sont telles que les gens sont prêts à acheter un produit que vous connaissez très bien, les actions de ces entreprises seront le bon choix.
6. 6 Concentrez-vous sur les détails. Bien sûr, il est très important d'évaluer l'état général du marché et de sélectionner les entreprises les plus susceptibles de réussir dans les conditions économiques actuelles ou attendues, mais vous devez également formuler vos principales attentes dans des domaines spécifiques :
   • Tendances des taux d'intérêt et de l'inflation, et comment ces facteurs peuvent affecter les titres à revenu fixe et non fixe. Lorsque les taux d'intérêt sont maintenus bas, davantage de consommateurs et d'entreprises ont accès à de l'argent. Les consommateurs ont plus d'argent pour acheter et achèteront plus. Cela se traduit par des marges bénéficiaires plus élevées pour les entreprises, ce qui permet aux entreprises d'investir dans l'expansion de leurs activités. Ainsi, des taux bas entraînent une hausse des cours des actions. Les taux d'intérêt élevés font baisser la valeur des actions. A des taux élevés, il devient plus difficile ou plus coûteux de contracter des emprunts. Les consommateurs dépensent moins d'argent et les entreprises ont moins d'argent à investir. La croissance des entreprises peut s'arrêter ou la récession peut commencer.
   • Le cycle de l'économie, y compris la prise en compte de la macroéconomie. L'inflation est la hausse globale des prix sur une période de temps. Une inflation modérée (ou maîtrisée) est généralement considérée comme bénéfique pour l'économie et le marché des valeurs mobilières. Des taux d'intérêt bas combinés à une inflation modérée ont un impact positif sur le marché. Les taux élevés et la déflation provoquent généralement l'effondrement du marché boursier.
   • Des conditions favorables au sein de certains secteurs de l'économie, ainsi que des indicateurs spécifiques au niveau microéconomique. Pendant les périodes de croissance économique, certaines industries prospèrent généralement - automobile, construction, transport aérien. Dans les économies fortes, les consommateurs sont confiants quant à leur avenir, ils dépensent donc plus d'argent pour faire plus d'achats. Ces industries et entreprises sont dites cycliques.
   • D'autres industries prospèrent dans des économies pauvres ou en déclin. En règle générale, l'économie n'a pas une influence aussi forte sur ces industries et entreprises. Par exemple, les services publics et les compagnies d'assurance sont moins susceptibles de changer en raison de la confiance des consommateurs, car l'électricité et l'assurance maladie doivent être payées dans toutes les conditions. Ces industries et entreprises sont dites défensives ou contracycliques.

Méthode 2 sur 3: Investir

1. 1 Décidez comment les fonds seront alloués. En d'autres termes, vous devez comprendre combien d'argent vous souhaitez investir dans chaque type de produit.
   • Déterminez combien d'argent vous investirez dans des actions, des obligations, des options plus risquées et combien d'argent vous laisserez en espèces ou en quasi-espèces (certificats de dépôt, bons du Trésor à court terme (si vous êtes aux États-Unis), etc.) .
   • A ce stade, vous devez déterminer un point de départ en fonction de vos attentes et du degré de risque que vous pouvez prendre.
2. 2 Décidez où vous allez investir. Vos attentes concernant le pourcentage de profit et le risque possible excluront un grand nombre d'options possibles. En tant qu'investisseur, vous pouvez acheter des actions de sociétés (par exemple, Apple ou McDonald's). C'est le moyen le plus simple d'investir. Il existe une approche dans laquelle vous pouvez acheter et vendre chaque action séparément, en fonction de votre prévision de la valeur future et des dividendes possibles de ces actions. Si vous achetez des actions directement, vous n'avez pas à payer de commission à un fonds commun de placement à capital variable, mais vous devrez faire face à une diversification des risques.
   • Choisissez les promotions qui correspondent le mieux à vos besoins. Si vous payez des impôts élevés, avez peu de dépenses à court et moyen terme et êtes prêt à prendre beaucoup de risques, choisissez une action dont le cours monte. Ils ne paient généralement pas de dividendes ou ne rapportent que très peu de bénéfices, mais leur valeur ne cesse de croître.
   • Un fonds indiciel facture généralement une commission inférieure à celle des fonds gérés activement. Il est plus sûr d'investir de cette manière, car les investissements sont basés sur des indices bien connus et réputés. Par exemple, un fonds indiciel peut choisir un indice de référence composé d'actions du S&P 500. Le fonds achètera à peu près les mêmes actions pour égaler (mais pas dépasser) la performance de l'indice. C'est sûr d'investir de cette façon, mais pas très intéressant. Les partisans du stock picking actif ne trouvent pas cette façon de travailler digne d'attention. Les fonds indiciels sont un bon point de départ pour les débutants. L'achat et la détention d'actions de fonds indiciels à faible coût sans charge et la constitution d'investissements en investissant un montant fixe en dollars à intervalles réguliers vous permettent de surpasser d'autres fonds communs de placement à capital variable plus actifs sur le long terme. Choisissez des actions de fonds indiciels avec le coût et le chiffre d'affaires annuel les plus bas. Si vous prévoyez d'investir moins de 100 000 $ (ou 8 000 000 RUR), il y a peu à long terme qui se compare favorablement aux fonds indiciels. Lisez les articles sur les actions et les fonds communs de placement pour savoir lequel vous convient le mieux.
   • Un fonds négocié en bourse est un type de fonds indiciel qui peut être utilisé pour les mêmes opérations qu'avec des actions ordinaires. Ces titres constituent un portefeuille non géré (c'est-à-dire que les actions ne sont pas achetées et vendues tout le temps, comme c'est le cas avec les fonds gérés activement) et peuvent souvent être achetés et vendus sans commission. Vous pouvez acheter des actions basées sur un indice, une industrie ou une matière première spécifique (par exemple, l'or). C'est également une option appropriée pour un débutant.
   • Vous pouvez investir dans des fonds communs de placement gérés activement. Ces fonds collectent de l'argent auprès de nombreux investisseurs et l'investissent principalement dans des actions et des obligations.Les investisseurs individuels achètent des actions de ce portefeuille. Les gestionnaires de fonds ont tendance à créer des portefeuilles avec un objectif précis en tête, comme la croissance à long terme. Cependant, étant donné que ces fonds sont gérés activement (c'est-à-dire que les gestionnaires achètent et vendent régulièrement des actions pour atteindre les objectifs du fonds), les frais peuvent être plus élevés. Les coûts associés à ces fonds peuvent réduire votre retour sur investissement et ralentir la croissance du capital.
   • Certaines entreprises proposent des portefeuilles spéciaux d'actions aux investisseurs qui économisent de l'argent pour leur retraite. Ce sont les fonds dits d'allocation d'actifs, ou fonds à date précise, qui changent automatiquement le type de votre investissement en fonction de votre âge. Par exemple, lorsque vous êtes jeune, la plupart des actions ordinaires s'accumulent dans votre portefeuille et, à mesure que vous vieillissez, certaines sont remplacées par des titres à revenu fixe. En termes simples, ils font pour vous ce que vous pourriez faire vous-même en vieillissant. N'oubliez pas que les frais seront beaucoup plus élevés que ceux des ETF et des ETF, mais vous obtiendrez un service que d'autres ne peuvent pas offrir.
   • Lors du choix d'un stock, vous devez tenir compte du coût des opérations et de toutes les commissions. Ces paiements peuvent sérieusement réduire votre résultat net. Il est important de savoir quels frais seront exigés pour acheter, posséder et vendre des actions. En règle générale, des frais de commission, la différence entre les prix vendeur et acheteur, le glissement, les commissions locales, l'impôt sur le revenu du capital sont payés pour ces opérations. Dans le cas des fonds, vous devrez peut-être payer des frais de courtage, des frais de courtage lors de l'achat ou de la vente de parts de fonds communs de placement, des frais de vente ou de cession, des frais de change, des frais de gestion de compte, des frais locaux et des frais d'accompagnement. ...
3. 3 Déterminez la valeur marchande réelle et le prix que vous êtes prêt à payer pour toutes les actions qui vous intéressent. La valeur marchande réelle est la vraie valeur d'une action et peut différer de son prix actuel. En règle générale, un bon prix est une fraction du prix réel, ce qui donne une certaine marge de sécurité. La marge de sécurité varie de 20 à 60% (tout dépend de votre degré de confiance ou d'incertitude dans la valeur réelle de l'action). Il existe plusieurs techniques pour évaluer la valeur des actions :
   • Modèle d'actualisation des dividendes. La valeur d'une action est la valeur actuelle de tous ses dividendes futurs. Ainsi, la valeur d'une action est le dividende par action divisé par la différence entre le taux d'actualisation et le taux de croissance du dividende. Supposons que la société A verse un dividende annuel de 1 rouble pièce et que le dividende devrait augmenter de 7 % par an. Si votre coût personnel du capital (taux d'actualisation) est de 12%, la valeur des actions de la société A est de 1 / (.12-.07) = 20 roubles par action.
   • Modèle de flux de trésorerie actualisés. La valeur d'une action est déterminée par la valeur actuelle des flux de trésorerie futurs de cette action. Ainsi, cash flow actualisé = cash flow 1 / (1 + r) ^ 1 + cash flow 2 / (1 + r) ^ 2 + ... + cash flow n / (1 + r) ^ n, où le cash flow le flux n est le flux de trésorerie pour une certaine période de temps n, et r est le taux d'actualisation. En règle générale, ces calculs calculent l'augmentation du taux de trésorerie annuel (flux de trésorerie d'exploitation moins les coûts d'investissement) au cours des 10 prochaines années. La croissance est calculée et le taux de croissance à long terme est projeté, ce qui permet de calculer la valeur résiduelle dans la période post-prévision. Les deux sommes sont ensuite additionnées pour obtenir la valeur du cash-flow actualisé. Par exemple, si le flux de trésorerie est de 2 RUB par action et que la croissance attendue est de 7 % au cours des 10 prochaines années et de 4 % les années suivantes, à un taux d'actualisation de 12 %, le prix des actions augmentera de 15,69 RUB, et la valeur résiduelle sera de 16,46 RUB. Cela signifie que la valeur de l'action sera de 32,15 roubles par action.
   • Méthodes de comparaison. À l'aide de ces méthodes, la valeur d'une action est calculée en fonction de sa valeur par rapport au revenu réel, à la valeur comptable, aux ventes ou aux flux de trésorerie.Le prix actuel d'une action est comparé aux critères d'évaluation pertinents, ainsi qu'à la moyenne historique de l'action, ce qui vous permet de calculer le prix auquel l'action devrait être vendue.
4. 4 Acheter des actions. Lorsque vous décidez quelle action vous souhaitez acheter, procédez à l'achat. Trouvez une société de courtage qui correspond à vos besoins et passez une commande.
   • Vous pouvez conclure un accord avec une société de bourse avec des frais de commission faibles, qui commandera simplement les actions souhaitées pour vous. Vous pouvez utiliser les services d'une entreprise à part entière. Cela coûtera plus cher, mais vous obtiendrez plus d'informations et de conseils utiles. Recherchez les sites Web de ces entreprises et lisez les critiques sur Internet - cela vous aidera à trouver le bon courtier. La chose la plus importante à considérer est le montant des commissions et toutes sortes de paiements. Certaines entreprises proposent une vente ou un achat gratuit d'actions si le portefeuille d'actions d'un client répond à l'exigence de valeur minimale du portefeuille ou si le client investit dans certaines actions pour lesquelles les entreprises paient des frais de transaction.
   • Certaines sociétés proposent des programmes spéciaux d'achat direct qui vous permettent d'acheter leurs actions sans courtier. Si vous cherchez à acheter et à détenir certaines actions, ou prévoyez de constituer un capital en investissant un montant fixe à intervalles réguliers, c'est probablement l'option qui vous convient le mieux. Recherchez de telles offres en ligne ou contactez la société dont vous souhaitez acheter les actions et demandez si vous pouvez le faire directement. Faites attention aux commissions possibles et choisissez des programmes dans lesquels il n'y a pas de commissions ou le montant minimum.
5. 5 Construisez un portefeuille d'actions de 5 à 20 actions différentes à des fins de diversification. Choisissez des actions dans différents secteurs de l'économie, dans différents secteurs, pays, entreprises. Les stocks doivent être de différents types (certains seront destinés à la croissance, d'autres à la préservation de la valeur).
6. 6 Conservez les stocks pendant une longue période - de 5 à 10 ans et plus. Essayez de ne pas vendre d'actions lorsque quelque chose ne va pas sur le marché boursier pendant un jour, un mois ou une année. À long terme, le marché des valeurs mobilières est en constante croissance. Dans le même temps, n'essayez pas de spéculer sur les actions, même si leur prix a augmenté de 50 % ou plus. Si l'entreprise se porte bien dans l'ensemble, ne vendez pas les actions (sauf si vous avez un besoin urgent de fonds). Cependant, l'action doit être vendue si son prix est tombé en dessous de sa valeur réelle (discuté dans la troisième section de cet article) ou si les conditions pour faire des affaires dans l'entreprise elle-même ont changé depuis que vous avez acheté ses actions et qu'il est peu probable que l'entreprise redevenir rentable.
7. 7 Investissez de l'argent régulièrement et systématiquement. Si vous avez l'intention d'investir un montant fixe à intervalles réguliers, vous devrez acheter des actions bas et vendre haut. Chaque fois que l'argent rentre, mettez-en de côté pour acheter des actions.
   • N'oubliez pas que les gens achètent dans un marché baissier. Si le marché baisse d'au moins 20 %, investissez plus d'argent dans des actions. Si le marché chute de 50 %, investissez votre excédent d'argent dans des actions et remplacez les obligations par des actions. Cela peut sembler une décision risquée, mais le marché est toujours en train de renaître, et cela s'est produit même après une période de forte baisse en 1929-1932. Les gens qui pouvaient gagner beaucoup d'argent avec des actions les achetaient alors qu'ils vendaient à bas prix.

Méthode 3 sur 3: Surveiller et maintenir votre portefeuille

1. 1 Élaborer des critères d'évaluation. Il est important d'adopter des critères qui vous permettent de mesurer le succès d'un stock et de comparer le résultat à vos attentes. Décidez quel gain d'actions vous conviendrait, vous décidez donc de conserver ces actions.
   • En règle générale, les critères doivent être basés sur la dynamique de divers indices de marché.Cela vous permettra de savoir si votre action réalise au moins autant de bénéfices que la moyenne du marché.
   • Cela peut sembler étrange, mais ce n'est pas parce qu'un titre a augmenté qu'il s'agit d'un bon investissement, surtout s'il augmente plus lentement que des titres similaires. Et vice versa - toutes les actions dont le prix baisse n'entraîneront pas de perte (surtout si des actions similaires deviennent encore moins chères).
2. 2 Comparez le résultat avec vos attentes. Pour comprendre la valeur d'un investissement, vous devez comparer le résultat de tous les investissements avec les attentes que vous aviez lors de l'achat d'actions. Cela s'applique également à l'évaluation de la façon dont vous avez réparti l'argent entre les actions.
   • Si certaines actions ne répondent pas à vos attentes, elles doivent être vendues et l'argent investi dans autre chose, à moins que vous n'ayez de sérieuses raisons de croire que la situation va bientôt s'améliorer.
   • Donnez à vos investissements le temps de commencer à travailler pour vous. Le résultat d'un ou trois ans ne signifie pratiquement rien pour un investisseur qui investit de l'argent dans des projets à long terme. La bourse fonctionne comme un vote à court terme et un équilibre à long terme.
3. 3 Soyez toujours sur le qui-vive et ajustez vos attentes. Après avoir acheté une action, vous devrez surveiller régulièrement son comportement.
   • Les circonstances et les opinions sont susceptibles de changer. Tout cela fait partie du processus d'investissement. Il est important de bien comprendre et évaluer les nouvelles informations et d'apporter des modifications en temps opportun, en respectant les principes décrits ci-dessus.
   • Considérez si vos attentes étaient correctes. Si non, pourquoi pas ? Ajustez vos attentes et votre portefeuille d'actions en fonction des informations que vous recevez.
   • Déterminez si votre portefeuille d'actions correspond au degré de risque que vous êtes prêt à prendre. Vos actions ont peut-être bien performé, mais se sont avérées plus volatiles et risquées que vous ne le pensiez. Si vous n'êtes pas satisfait du niveau de risque, il vaut mieux remplacer les stocks.
   • Demandez-vous si vous pouvez atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés. Vos investissements peuvent se situer dans le niveau de risque acceptable, mais génèrent des bénéfices trop lentement. Dans ce cas, ils doivent également être remplacés.
4. 4 Essayez de ne pas être tenté d'acheter et de vendre trop souvent. Après tout, vous êtes un investisseur, pas un spéculateur. De plus, chaque fois que vous réalisez un profit, vous devez payer de l'impôt sur ce profit. De plus, chaque transaction implique le paiement d'une commission au courtier.
   • Essayez de ne pas tenir compte des conseils d'investissement. Étudiez vous-même les informations et ne suivez pas les conseils des autres, même s'ils vous viennent de sources internes. Warren Buffett déclare qu'il jette toutes les lettres dans lesquelles il est recommandé de faire attention à certaines actions. Il pense que les personnes qui envoient ces lettres sont payées pour faire la publicité des actions afin que l'entreprise puisse en tirer de l'argent.
   • Ne prenez pas les informations de presse trop au sérieux. Visez un investissement à long terme (au moins 20 ans) et n'essayez pas de renouveler l'argent rapidement.
5. 5 Si nécessaire, consultez un courtier de confiance, un banquier ou un professionnel de l'investissement. Essayez d'étudier constamment les informations dont vous avez besoin et lisez autant de livres et d'articles d'experts qui ont réussi sur le marché qui vous intéresse. Vous devriez également lire la littérature sur les aspects émotionnels et psychologiques de l'investissement - cela vous aidera à bien comprendre le succès et l'échec sur le marché des valeurs mobilières. Vous devez être capable de prendre les bonnes décisions, et même si vous faites tout correctement, vous devez être prêt à subir des pertes.

Conseils

• Achetez des actions de ces entreprises qui ont peu de concurrents ou pas du tout de concurrence. Le transport aérien, le commerce de détail et l'industrie automobile ne sont généralement pas considérés comme les meilleurs secteurs d'investissement, car la concurrence est féroce. La preuve en est le faible niveau de profit dans les rapports annuels des sociétés respectives.Éloignez-vous des industries saisonnières ou de la mode (commerce de détail), des industries réglementées (services publics) et des compagnies aériennes, à moins que leur valeur et leurs revenus n'aient augmenté de manière constante au fil du temps. C'est rare.
• Soyez conscient de vos préjugés et ne laissez pas vos émotions influencer vos décisions. Faites-vous confiance et faites-vous confiance au processus lui-même, et vous aurez toutes les chances de devenir un investisseur prospère.
• L'information est l'épine dorsale d'une négociation réussie des actions et du marché à taux fixe. Il est important de mener régulièrement des études de marché et d'évaluer les performances financières en suivant les actions et en procédant à des ajustements.
• La tâche d'un conseiller/courtier financier est de s'assurer que vous restez son client et qu'il puisse gagner de l'argent pour vous. Vous serez invité à diversifier vos investissements afin que votre portefeuille d'actions soit en ligne avec le Dow Jones et le S&P 500. Grâce à cela, le courtier aura toujours une explication si le cours de l'action baisse. Le courtier moyen a une connaissance limitée des processus économiques cachés dans les affaires. Warren Buffett est célèbre pour sa citation : "Le risque est pour les gens qui ne savent pas ce qu'ils font."
• Cherchez une opportunité d'acheter des actions de qualité à des prix temporairement bas. C'est le fondement de l'investissement de valeur.
• N'oubliez pas que vous ne vendez pas et n'achetez pas des feuilles de papier qui deviennent de plus en plus chères. Vous achetez et vendez des actions dans une entreprise. Le succès et la rentabilité de l'entreprise, ainsi que le prix que vous devez payer, sont les deux facteurs qui devraient guider votre décision.
• Comprenez pourquoi il vaut la peine d'investir dans des blue chips (actions très liquides). Leur qualité est basée sur la croissance constante des revenus et des bénéfices dans le passé. Si vous savez comment trouver ces entreprises avant tout le monde, vous pouvez gagner beaucoup d'argent. Apprenez à investir dans des actions prometteuses qui peuvent prendre de la valeur.
• N'évaluez pas votre portefeuille plus d'une fois par mois. Si vous êtes submergé par les émotions, vous vendrez rapidement des actions, ce qui pourrait être un excellent investissement à long terme. Avant d'acheter une action, posez-vous la question suivante : « Si ces actions perdent de la valeur, est-ce que je voudrais les vendre ou en acheter plus ? » Ne les achetez pas si vous avez envie de les vendre.
• Investissez dans des entreprises axées sur l'actionnaire. La plupart des entreprises choisissent de dépenser leurs bénéfices dans de nouveaux jets privés pour les PDG plutôt que de verser des dividendes. Les salaires des dirigeants à long terme, les investissements dans les stock-options, les investissements prudents, les politiques de distribution de dividendes équitables, la croissance du bénéfice par action et de la valeur comptable sont autant de signes que la société cible ses actionnaires.
• Avant d'acheter des actions, essayez d'abord de négocier « sur papier » pendant un certain temps. Il s'agit d'une imitation de la négociation d'actions. Vous devrez suivre les cours des actions, enregistrer vos achats ou ventes que vous auriez effectués si vous étiez réellement en train de négocier. De cette façon, vous pouvez vérifier si vos décisions sont rentables. Lorsque vous parvenez à développer un système qui fonctionne et que vous comprenez le fonctionnement du marché, passez à l'achat et à la vente réels.

Avertissements

• N'investissez que l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre. Les actions peuvent baisser considérablement à court terme, et même des investissements relativement sûrs peuvent vous apporter une perte.
• Travaillez avec des actions et évitez les options et les produits dérivés - ce sont des instruments de spéculation, pas d'investissement. Avec les actions, les chances de succès sont meilleures. Dans le cas des options et des dérivés, la probabilité de perdre de l'argent est beaucoup plus élevée.
• Quand il s'agit d'argent, les gens peuvent mentir pour maintenir leur estime de soi. Si quelqu'un vous donne des conseils, n'oubliez pas qu'il ne s'agit que d'un avis. Demandez-vous si vous pouvez faire confiance à cette personne.
• N'achetez pas d'actions avec seulement une fraction du prix payé. Les cours des actions peuvent fluctuer considérablement et l'utilisation du crédit pour les transactions financières peut être désastreuse. Vous ne voulez pas acheter des actions à crédit, voir une hausse de 50 %, tout perdre, puis voir le marché revenir à son état antérieur. Acheter des actions sur la dette n'est pas un investissement, mais de la spéculation.
• Ne vous fiez pas à l'analyse technique - c'est un outil pour les commerçants, pas pour les investisseurs. L'utilité de cette analyse dans le processus de décision d'investissement est très discutable.
• Ne vous engagez pas dans des transactions d'un jour, à moyen terme ou autres qui génèrent des bénéfices. N'oubliez pas que plus vous tradez souvent, plus vos frais de commission seront élevés, ce qui à son tour réduira vos profits. De plus, les revenus à court terme sont imposés plus que les revenus à long terme (plus d'un an). Il est préférable de ne pas s'impliquer dans des transactions très rapides, car le succès dans ce domaine nécessite beaucoup de compétences, de connaissances et d'efforts, sans parler de la chance. Cette activité s'adresse aux joueurs confirmés.
• Vous ne devriez pas acheter des actions qui ont de faibles rendements et qui semblent bon marché. La plupart des actions bon marché valent peu pour une raison. Ce n'est pas parce que les actions qui se négocient actuellement au dollar étaient autrefois négociées à 100 $ pièce qu'elles ne peuvent pas baisser davantage. Toute action peut perdre sa valeur à zéro, et c'est exactement ce qui s'est passé avec de nombreuses actions.
• Évitez les investissements impulsifs, c'est-à-dire n'achetez pas d'actions très demandées et dont le prix n'a cessé d'augmenter. Il s'agit de pure spéculation, pas d'investissement, et cette croissance ne sera pas permanente. Il suffit de parler à quiconque a essayé de le faire avec des actions technologiques à la fin des années 90.
• Le retour sur investissement en capital peut être complètement différent selon les années. L'indice S&P 500 pour la période 2000-2015 était de 4,2%. Ne vous attendez pas à ce que votre profit atteigne 8-10%.
• Ne vous livrez pas à des délits d'initiés. Si vous négociez des actions en utilisant des informations confidentielles avant qu'elles ne soient divulguées, vous pourriez faire face à des accusations de crime. Aucune somme d'argent ne vaut les problèmes juridiques que vous pourriez rencontrer.